Algemene informatie over beleggingsverzekeringen

Robein werkt samen met toonaangevende fondsbeheerders wereldwijd. Daardoor kan Robein voor haar cliënten een aantrekkelijk assortiment van honderden gerenommeerde en exclusieve beleggingsfondsen samenstellen. Robein opereert hierbij onafhankelijk en kent géén huisfondsen.

Cliënten met een Robein Effectenpolis en een Effecten Lijfrente beleggen zelf in beleggingsfondsen op basis van execution only dienstverlening. Daarnaast belegt Robein Vermogensbeheer voor haar beheerportefeuilles in beleggingsfondsen.

Overzicht beleggingsfondsen
U vindt hier een overzicht van de fondsbeheerders waarmee Robein samenwerkt en de beleggingsfondsen waarin kan worden belegd.

Werkzaamheden Robein
Robein verricht in het kader van vermogensbeheer en execution only dienstverlening uiteenlopende werkzaamheden ten aanzien van beleggingsfondsen. Deze hebben onder andere betrekking op fondsresearch, -selectie en -monitoring. Daarnaast neemt Robein bepaalde werkzaamheden over van de beheerders van beleggingsfondsen, bijvoorbeeld op het gebied van zorgplicht en communicatie. De belangrijkste inspanningen die Robein in dit verband levert, zijn:

• het (periodiek) onderzoeken in hoeverre het beleggingsfonds in aanmerking komt voor een plaats in het fondsassortiment van Robein. Hiertoe worden de aanbieders van beleggingsfondsen in binnen- en buitenland (periodiek) door Robein bezocht;
• het bezoeken van seminars waarin informatieoverdracht plaatsvindt van de aanbieders van beleggingsfondsen naar de beleggingsondernemingen;
• het doorlopend verzamelen van informatie over de ontwikkelingen bij de verschillende beleggingsfondsen;
• het uitvoeren van wettelijke verplichtingen (onder andere) in de vorm van het verzorgen van schriftelijke communicatie met cliënten omtrent de gebruikte beleggingsfondsen;
• het verschaffen van fondsinformatie aan cliënten, het beschikbaar stellen van prospectussen en documentatie, etc.

Distributievergoedingen
Als vergoeding voor de werkzaamheden die Robein verricht en de kosten die daarbij worden gemaakt, ontvangt Robein een provisie. Deze bestaat uit een doorlopende distributievergoeding van de depotbank waarmee zij samenwerkt. De depotbank ontvangt op haar beurt distributievergoeding(en) van de beheerders van de beleggingsfondsen waarin door Robein en haar cliënten wordt belegd. De provisie voor Robein bestaat uit een percentage over het totale in beleggingsfondsen belegde vermogen. De provisie is marktconform en bedraagt gemiddeld tussen de 0,35% en 0,45%. Voor de goede orde: deze provisie wordt niet bij cliënten in rekening gebracht.

Passende provisie
Robein hecht zeer veel belang aan integere en transparante dienstverlening. Daarom heeft zij haar beleid ten aanzien van de door haar ontvangen provisies vastgelegd in het 'Beleid inzake passende provisies'. Hiermee beoogt Robein op een juiste manier invulling te geven aan de wet- en regelgeving alsmede de geldende normen inzake provisies. Tevens wordt gewaarborgd dat er uitsluitend sprake is van passende provisies, waarbij het belang van de cliënt te allen tijde centraal staat.

Vragen?
Heeft u nog vragen over beleggingsfondsen of wilt u meer informatie? Neem dan contact op met de vermogensbeheerders van Robein (per mail of telefonisch via 070 - 376 66 66). Indien u vragen heeft over het beleid van Robein inzake passende provisies, dan kunt u contact opnemen met het directiesecretariaat.